Handel instrumentami finansowymi wiąże się z wysokim ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków, a przy niektórych instrumentach z dźwignią strata może przekroczyć wpłacone środki. Inwestuj wyłącznie pieniądze, których utratę możesz ponieść bez wpływu na swoją sytuację życiową.
Dźwignia finansowa
Dźwignia pozwala zająć pozycję o wartości wielokrotnie większej niż wpłacony depozyt. Zwiększa tak samo zyski, jak i straty: niewielki ruch ceny przeciwko pozycji może zabrać znaczną część kapitału albo cały depozyt. Przy dużej zmienności broker może zamknąć pozycje automatycznie, często po niekorzystnej cenie.
Kontrakty terminowe (futures)
Kontrakty terminowe, np. na indeksy, surowce czy waluty, wymagają depozytu zabezpieczającego, który stanowi tylko ułamek wartości kontraktu. Strata może przekroczyć wpłacony depozyt, a broker może wezwać do jego uzupełnienia. Wartość jednego punktu bywa wysoka, więc nawet krótki ruch rynku oznacza duże kwoty.
Opcje
Kupujący opcję może stracić całą zapłaconą premię, także wtedy, gdy kierunek ruchu był trafny, ale ruch nastąpił za późno albo był za mały. Wystawca opcji (sprzedający) jest narażony na stratę, która przy niezabezpieczonych pozycjach może być bardzo wysoka, teoretycznie nieograniczona. Na cenę opcji wpływają też zmienność implikowana i upływ czasu. Poziomy opcyjne i profil GEX pokazują pozycjonowanie rynku, a nie gwarantowane zachowanie ceny.
Kontrakty CFD
CFD to złożone instrumenty z dźwignią. Większość rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze na handlu kontraktami CFD; dokładny odsetek każdy broker publikuje w swoich materiałach. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Kryptowaluty
Kryptowaluty mają bardzo wysoką zmienność i w krótkim czasie mogą stracić znaczną część wartości. Rynek działa całą dobę, a część giełd i platform nie podlega nadzorowi finansowemu, co wiąże się z ryzykiem ich upadłości, włamań i utraty dostępu do środków.
Akcje
Cena akcji może spaść znacząco, także na skutek wyników spółki, zdarzeń w branży lub nastrojów rynkowych. Przy akcjach notowanych za granicą dochodzi ryzyko walutowe: zmiana kursu waluty wpływa na wynik w złotych. Mniejsze spółki bywają mało płynne.
Konta prop trading
Firmy typu prop trading udostępniają kapitał po spełnieniu warunków wyzwania, za które zwykle pobierają opłatę. Naruszenie zasad, np. dziennego limitu straty, kończy się utratą konta i opłaty. Zasady, wypłaty i sama działalność takich firm różnią się między sobą i mogą się zmieniać; nie są one nadzorowane tak jak domy maklerskie.
Luki cenowe, płynność i poślizg
Po publikacji ważnych danych, w nocy, w weekend lub przy niskiej płynności cena może przeskoczyć poziom zlecenia. Zlecenie obronne (stop loss) nie gwarantuje zamknięcia pozycji po wskazanej cenie, a rzeczywista strata może być większa niż zakładana.
Ryzyko techniczne i dane
Awaria platformy, łącza internetowego lub dostawcy danych może uniemożliwić zamknięcie pozycji. Ceny, kalendarz ekonomiczny i inne dane rynkowe pokazywane w serwisie i w aplikacji AZGARD Terminal pochodzą z zewnętrznych źródeł i mogą być opóźnione lub błędne.
Emocje i dyscyplina
Straty często wynikają nie z samego rynku, ale z decyzji pod wpływem emocji: zbyt dużych pozycji, uśredniania stratnych pozycji, odgrywania się po stracie i braku planu. Zarządzanie kapitałem i cięcie strat są ważniejsze niż trafność pojedynczej analizy.
Wyniki z przeszłości
Wyniki pokazywane w transmisjach, na kanale z pozycjami i w portfelu akcyjnym dotyczą przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Transakcje autorów są zawierane na ich własny rachunek i ich własne ryzyko i nie są sygnałem do kopiowania.
Zanim zaczniesz
- Poznaj zasady działania instrumentu, koszty i warunki u swojego brokera.
- Zacznij od rachunku demonstracyjnego albo małej pozycji.
- Ustal z góry, ile możesz stracić na jednej transakcji i w ciągu dnia, i trzymaj się tego.
- Korzystaj z usług podmiotów nadzorowanych; listę ostrzeżeń publicznych prowadzi Komisja Nadzoru Finansowego.
- W razie wątpliwości skonsultuj się z licencjonowanym doradcą inwestycyjnym.
Treści THOR77 mają charakter edukacyjny i nie są rekomendacją inwestycyjną. Więcej: Disclaimer.